AMLA: nový hráč v boji proti praní špinavých peněz a financování terorismu
Evropská unie posiluje boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu. V minulém roce vznikl nový úřad, orgán pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AMLA). Tento úřad, se sídlem ve Frankfurtu nad Mohanem, bude hrát klíčovou roli v dohledu nad finanční kriminalitou napříč členskými státy.
Zřízením AMLA reaguje Evropská unie na zjištěné nedostatky v účinnosti dohledu v oblasti praní špinavých peněz, a to hlavně kvůli přeshraničně působícím entitám. Spolupráce národních orgánů dohledu se totiž ukázala jako nedostatečná.
Jaká je role AMLA?
AMLA bude ústředním orgánem dohledu pro finanční i nefinanční sektor. Bude vykonávat přímý dohled nad finančními institucemi, tzv. vybranými povinnými osobami. Nad nefinančními institucemi, tedy nevybranými povinnými osobami, bude vykonávat pouze dohled nepřímý.
Dále bude AMLA poskytovat koordinaci a metodickou podporu národním orgánům dohledu, které budou nadále dohlížet na méně rizikové subjekty. AMLA tedy bude vydávat různé pokyny, doporučení či regulační a prováděcí technické normy, obdobně jako orgány na úseku bankovnictví.
Koho se to dotkne?
V tuto chvíli nejsou dostupné informace, na které subjekty bude AMLA dohlížet jako na vybrané povinné osoby. Mělo by se jednat o úvěrové a finanční instituce a skupiny úvěrových a finančních institucí působící ve více členských státech, které budou vyhodnoceny jako rizikové. AMLA tyto povinné osoby vybere v roce 2027 a již dnes se počítá s tím, že jich bude až 40.
Co se týče nevybraných povinných osob, může AMLA za určitých podmínek instruovat národní orgány dohledu, aby provedly šetření nebo zvážily uložení sankcí. V určitých případech může AMLA dohled nad nevybranými povinnými osobami dokonce sám převzít.
Od kdy?
Nařízení, kterým byl AMLA zřízen, je platné již nyní a použitelné bude od 1. července 2025. V současné době se zajišťují personální kapacity a infrastruktura IT. Očekává se, že plně funkčním orgánem dohledu bude v roce 2028.
Díky zřízení AMLA bude regulační prostředí v oblasti boje proti praní špinavých peněz přísnější. Vybrané instituce se budou muset připravit na nový orgán dohledu a možné změny v kontrolních mechanismech. Ostatní subjekty budou muset počítat s úpravami svých systémů, tak aby vyhovovaly novým regulatorním požadavkům AMLA.